Assurance personnelle

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Finaplus offre des services-conseils en assurance personnelle afin d'optimiser votre situation financière et d'assurer une sécurité financière à vous, votre famille ou votre entreprise. Nous avons des professionnels pour répondre à vos différents besoins financiers et afin de trouver la solution pour vous sur le marché.
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• Évaluation de vos besoins en assurance
• Conseils et recommandations de couvertures appropriées
• Mise en place de stratégies financières, fiscales et successorales
• Protection d'actifs, de revenus et de capital financier

Type de solutions d'assurance personnelle

Vie

Hypothécaire

Invalidité

Maladies graves

Voyage

Maladie

Soins longue durée

Rachat de parts

Nos compagnies en assurance personnelle

Placements individuels et gestion de patrimoine

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Finaplus offre des solutions d'investissements, d'épargne et de retraite grâce à des régimes fiscalement avantageux, comptes de placement et comptes de banque adaptés à vos besoins et des services-conseils en gestion de patrimoine.

​​Nous mettons en place des stratégies financières répondant à vos objectifs et offrant un choix d'investissements adapté à votre profil d'investisseur. Notre gestion active nous permet d'optimiser le rendement de votre portefeuille.

​Nous faisons principalement affaires avec les plus grandes compagnies d'investissements.

Conseils de choix de placements

Mise en place de produits financiers adaptés

Analyse de retraite

Stratégies financières

Stratégies de décaissement

Rééquilibrage de comptes

Seconde opinion sur votre portefeuille

Types de comptes

• Régime enregistré d'épargne-retraite (REÉR)
• Régime enregistré d'épargne-retraite de conjoint
• Compte d'épargne libre d'impôt (​CÉLI)
• ​Régime enregistré d'épargne-étude (REÉÉ)
• Fonds enregistré de revenu de retraite (​FERR)
• ​Fonds de revenu viager (FRV)
• Compte de retraite immobilisé (CRI)
• ​Régime de retraite individuel (RRI)
• Non-enregistré

Choix d'investissements

• Fonds distincts
• Fonds communs de placement*
• Obligations d'épargne
• ​Certificat de placement garanti (CPG)
• Rente différée et immédiate
• Rente variable et prestation de revenu garanti
• Compte bancaire à intérêts élevés

*Fonds communs de placement distribués par l'entremise de Groupe Cloutier Investissements inc.

Nos compagnies en placements individuels

Tarification

Nos honoraires de gestion sont inclus à même le frais de gestion du fonds de placement et peuvent représenter jusqu'à 1% de la valeur du compte.

​Possibilité de facturation d'honoraires pour bénéficier d'une déduction fiscale.

Hypothèque

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• Prêts hypothécaires  (achat de première maison, déménagement, refinancement ou renouvellement hypothécaire)​
• Solution hypothécaire tout-en-un (regroupant votre prêt hypothécaire, votre épargne et votre revenu)

Planification fiscale et successorale

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• Stratégies d'économies d'impôt
• Planification de vos liquidités successorales et des dépenses et impôts à payer au décès
• Bilan actuel et successoral
• Révision de vos documents légaux (testaments, contrat de vie commune, conventions entre actionnaires, structure fiduciaire)
• ​Règlement de succession
  

Consultez-nous pour avoir plus de renseignements sur nos services et pour vous permettre de bénéficier de la tranquillité d'esprit.

Nous travaillons pour vous, dans votre intérêt