À quoi sert un conseiller ?

À quoi sert un conseiller ?

Certains ne prennent jamais de décisions financières avant de s'adresser à un conseiller pour prendre des décisions qui vont influer sur leur bien-être financier à long terme. Pourquoi? Il se pourrait bien qu’ils ne soient pas au courant de tous les services et de toutes les ressources que ces professionnels ont à offrir. Comprendre la dynamique et l’évolution de votre situation financière est une tâche complexe. L’élaboration et la mise en oeuvre d’un bon plan financier exigent une formation, de l’expérience et un savoir-faire spécialisé. Or, seulement 6 % des investisseurs canadiens interrogés disent réunir ces compétences. Un conseiller de SAFJ Cabinet de services financiers peut améliorer votre plan financier de diverses façons :

• il effectue une analyse approfondie de votre situation financière;
• il établit un plan d’action complet pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers;
• il contribue à la mise en place d’une stratégie d’épargne rigoureuse, y compris la planification des liquidités et la gestion des dettes;
• il conçoit et met en oeuvre une stratégie de placement personnalisée;
• il passe en revue et rééquilibre votre plan afin que ce dernier corresponde à vos objectifs financiers;
• il offre un soutien et établit une perspective financière pour vous aider à rester fidèle à votre plan financier tout au long des cycles du marché;
• il propose des stratégies visant à réaliser des économies d’impôt, ainsi que des services de planification testamentaire et successorale;
• il examine vos besoins d’assurance et formule des recommandations en matière d’assurance vie, d’assurance invalidité et de protection contre les maladies graves;
• il vous donne accès aux services d’un réseau de professionnels en fonction de vos besoins de conseils spécialisés en matière comptable et juridique;​
• il analyse et révise annuellement votre situation financière et apporte des ajustements si nécessaire.

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Plus votre conseiller comprend vos objectifs et votre situation financière dans son ensemble, plus il est en mesure d’établir un plan efficace. Voilà pourquoi vous devez faire preuve de rigueur dans le choix de votre conseiller. Nous vous recommandons de lui demander d’expliquer exactement quels sont les services qu’il vous offrira et la façon précise dont il entend mettre en oeuvre votre plan. Le fait de déterminer les attentes et d’examiner régulièrement votre plan financier pour en évaluer la progression facilitera l’établissement d’un lien de confiance et permettra au conseiller de vous procurer la valeur que vous recherchez.

​Autrement dit, nous travaillons pour vous, dans votre intérêt et dans l'atteinte de vos objectifs personnels et financiers !

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*Source : tiré du document Un bon conseil peut valoir de l'or rédigé par Investissements Manuvie.